政法:区块链金融交易刑事犯罪拆析

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曾昕，刘滔

上海市海华永泰(长沙)律师事务所

摘要:近年来，区块链技术成为网络行业的热门前沿技术，在网络创新行业发挥了卓越的作用，呈现出“后网络时代”的迅速发展趋势。 区块链本身是中立的技术，但不法分子以获得非法利益为目的，利用其交易的中心化、匿名性、跨境性等特征，通过区块链的数字货币在金融行业进行集资欺诈、逃税及组织指导销售活动罪等 因此，本文首先从区块链在金融行业的应用入手，客观阐述数字区块链金融交易的现状，分析区块链金融交易所嫌疑人的刑事罪名，最后对中国相关机构区块链金融交易行业的侦探启发

关键字:区块链； 金融交易刑事犯罪侦探的启示监督提案

随着区块链深入中国社会、经济市场，比特币、usdt、以太网等区块链数字货币越来越为人所知。 区块链在金融业中可以推进数据新闻的共享，提高传输效率，实现征信科学化，但金融管制不能实现，监管难度变大等弊端也很明显，有助于洗钱、外汇规避等违法犯罪活动

1，概要

区块链是通过中心化和解除信任的方法，统一维护可靠数据库的技术[1]。 。

随着区块链技术的高速发展和全面普及，以区块链技术为力量源泉的公司呈现出爆炸性的增长态势，以区块链为中心的公司逐渐形成了“链”、“货币圈”、“矿圈”三种公司形态[2]。 。

区块链金融交易是指基于区块链技术，“货币圈”公司成为主导者，顾客在金融交易平台上进行数字货币交易的行为。 典型的代表是比特币交易，自2009年创立以来，比特币已经成为区块链金融交易行业的热数字货币，受到全世界区块链金融交易市场的爱好者、投资者的欢迎。

二、区块链在金融行业的应用

区块链在金融行业的应用是区块链技术在金融行业的具体应用，主要是以首次令牌发行、数字货币交易和区块链+的形式在金融行业中的实际应用。

(1)首次发行令牌

初次令牌发行简称“ico”，源于股票市场的初次公开发行( ipo )概念，区块链项目首次发行令牌，是募集比特币、以太网等通用数字货币的行为[3]。

2009年，为了应对金融危机，很多国家滥发纸币，引起了影响美国乃至世界的通货膨胀。 中本聪利用区块链技术创造了比特币，设定了不可改变的2100万枚比特币发行总量。 当初的目的是使用数字货币技术滥发纸币，现在已经成为区块链金融交易行业的数字货币第一币种

比特币作为数字货币，具有总量固定、可流动等特点，引起投资者的观察，许多投资者在比特币获得超高收益后，标榜、模仿的公司和个体蜂拥而至，以区块链为基础技术的数字货币种类、交易。

据不完全统计，中国国民自创的区块链数字货币种类超过600种，交易平台超过300个，而且自创的区块链数字货币货币还在增加，区块链交易平台增加

(2)区块链数字货币交易

区块链数字货币交易是投资者在区块链金融平台上交易比特币、以太网等区块链数字货币的行为。

比特币诞生后，出现了eth、bch、usdt等，许多区块链数字货币提高了投资者的收益率，现在在区块链金融行业交易数字货币成为投资者的选择之一，全世界投资者的投资意愿

“低投入、高收益”的数字货币使许多投资者进入其中，有些投资者在不理解数字货币的情况下盲目投资，比特币、以太网等区块链的数字货币金融交易呈现火一般的现象，有些投资者 区块链数字货币在金融行业的成交量逐渐增加，引起不法分子的观察，违反我国法律法规擅自发行奖牌，进而导致区块链金融交易市场的混乱。

)区块链+

区块链+也被称为“区块链+各行业”，意味着以区块链技术为生产力，具体应用于金融行业、医药领域、物流领域、游戏市场、农业等各行业。 这里所说的区块链+只指区块链在金融行业中的具体应用。

随着微信、支付宝( Alipay )等电子二维码支付的普及，人们的交易观念已经电子数字化。 具有中心化记账、跨境性等特征的区块链技术更有特点，可以提高交易的数据传输速度，比较有效地防止病毒攻击，得到了金融、证券、物流等领域的高度同意、研究开发和实践。

比如中国邮政储蓄银行区块链资产管理系统已经在线运营，社会、经济效益良好。 百度发行“超级链”通过政务各部门的数据，实现数据价值最大化，实现各部门数据授权智能签约化，公开授权相关新闻，各方可以通过链看到，无需人们进行网上授权。

新的东西一出现，模仿者也出现。 现在中国出现了不法分子以区块链的名义，夸大区块链的作用，胡乱说明区块链的内涵和复印件，为了达到违法目的，理财销售产品、高额报酬融资、退货新模式等混乱行为。

三、区块链金融交易的刑事犯罪分解

区块链作为网络的尖端科学技术，本身就是技术，技术毫无疑问具有中立性，但行为者为了非法目的，在金融交易行业将区块链作为违法工具，或以区块链的名义实施犯罪的行 本文比较了区块链在金融行业应用中的首次奖牌发行、区块链数字货币交易、区块链+各行业的现状，分析了区块链金融交易中行为者的刑事犯罪行为，具体如下

(1)非法集资

区块链金融交易的来源是第一次发行令牌。 在实践中，不法分子经常发行区块链数字货币招牌，约定巨额投资收益率的方法募集公众资金，吸引投资者投资，制作白皮书发行，完成市场交易等流程，融资完成后停止交易，请

年9月4日，中国人民银行、中央网络通信、工业和新闻化部、工商总局、银监会、证监会、保监会等7部委联合发表了《关于防止代币发行融资的公告》，对虚拟货币发行融资的行为进行了“未经批准的非法公开融资的行为”

根据上述规范化文件，发行虚拟货币进行融资的活动一律被认定为违法活动，区块链数字货币是典型的虚拟货币，根据发行货币和融资的具体情况，笔者认为其定性如下。

首先，开发新区区块链的币种，承诺吸引投资者的金融交易，以偿还利息等形式给予利益，让社会公众吸收资金、变相吸收资金的行为，是满足犯罪构成要件的，被认为是非法吸收公众存款的罪过

其次，以非法占有为目的，通过发行无价值、虚假流通币种等欺诈手段变相吸收公共存款的，应该认定为集资诈骗罪。 关于“非法占有目的”的认定，可以根据验证的客观情况进行推测，通常有“以非法占有为目的”的情况: 1、全部或大部分资金被浪费或没有用于正常经营。 2 .故意避免返还筹款的情况3 .携带筹款潜逃的情况4、拒绝说明资金去向的情况。

最后，行为人以发行区块链金融交易的数字货币为名，向社会公开的不特定对象发行或变相发行企业所有权、股票或债券的行为或不许可的，向特定对象发行企业所有权，出售股票，

(2)跨境汇款或洗钱

区块链生成的数字货币在金融交易过程中可以不受边境限制，具有保密性。 这是由区块链技术的优势决定的。 区块链数字货币可以在网络上，进入网站交易平台后自由散布。 另外，有些数字货币由门罗货币、大零货币等币种的发行者在开发时给予设置，设置不可变更。 隐藏网络的ip地址，无法知道交易后的目的地。 不管采用什么样的搜查技术手段。

有些公司或个人利用区块链数字货币的隐秘性优势，进行点对点交易，将人民币兑换成国内隐匿的数字货币后，将隐匿的数字货币支付到海外账户，实现国内货币的外汇支付，这一手

行为人通过网络购买区块链金融行业的数字货币，进行外汇兑换，根据其行为的具体情况，嫌疑人的罪名不同时，具体如下。

一是关于以数字货币为中介转移外汇行为的定性。 根据我国《刑法》及司法解释，企业、公司或者其他机构未经国家批准擅自将外汇存放在国外，或者将国内外汇非法转移到国外，单笔或者累计5万美元以上的，不得成立境外汇款罪。 行为人只是将区块链金融交易的数字货币保管在国外，如果没有非法转移的行为，汇款罪就不成立，但行为人在国内利用外汇购买区块链数字货币，此外，将数字货币区块链金融交易的第三方信息普

二是关于隐蔽行为的定性掩饰。 单位犯罪所得、犯罪所得收益(人民币或外汇)兑换成数字货币后，将比特币转移到国外后，兑换成法定货币(人民币或外汇)的行为比较，行为人持有的国内资金属于犯罪所得及其收益，其汇款行为 该犯罪所得及其发生利益属于走私犯罪、恐怖活动犯罪、金融欺诈犯罪、贪污贿赂犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、破坏金融监督秩序的犯罪、毒品犯罪的，涉嫌洗钱罪，掩盖、掩盖犯罪所得。

最后，在利用数字货币交易实施汇款犯罪的过程中，如果有证据表明，即使在事件时兑换还没有成功，保管在国外，行为人也有主观上利用数字货币进行汇款的意图，则可以以汇款罪未完成的形态被定罪。

(3)组织指导传销活动罪

随着金融领域承认和开发区块链，不法分子以区块链+各行业的形式引导他人投资，募集资金，典型的“庞氏骗局”(利用新投资者的钱向老投资者支付利息和短期回报，制造赚钱的幻想。 。

在区块链金融交易行业，构成组织、领导流通活动的罪恶表现形式是行为人利用区块链金融交易的第三方网络平台，销售区块链数字货币，以独创或其他数字货币的方法迅速

在实践中，筛选行为人的犯罪行为，必须具体区分以下三点。

一是利用数字货币开展网络邮购。。 如果相关的数字货币是虚假的数字货币，即基于区块链技术的数字货币，并且没有在区块链平台上进行金融交易，这种行为就有可能成立诈骗罪。

二是非法占用数字货币，区块链金融交易行业的数字货币通过钱包、usdt等方法转换成数字货币，本身从实际货币中兑换。 行为人以非法占有为目的，用非正常的方法吸收数字货币，或者出售不值得、远远高于价值的数字货币，对受害者造成损害的，有可能成立集资诈骗罪。

三是多重法益重叠的选择问题。 行为者因自己的行为侵害了许多法益，成立了集资诈骗罪、组织领导人传销活动罪、洗钱罪等罪名。 笔者认为，首先，对应沉重的选择，其次将组织者、领导和通常的参加者分类，组织者、领导必须受到沉重的处罚，其他通常的参加者在满足资金诈骗罪的条件时，必须以资金诈骗罪追究刑事责任

四、侦探启示及监督管理提案

(1)侦探启示

1、识别区块链数字货币

区块链数字货币的理解、识别问题是侦查人员查明事件事实的重大障碍之一，许多侦查人员在处理区块链事件时不知道什么是区块链数字货币，询问受害者是如何损失的

例如，在比特币区块链系统中，整个网络节点可以同步执行数据，每个节点都留下区块链系统的消息，是完美的数据，可以记录在所有的主体计算机和手机上。 用比特币区块链系统进行交易，交易记录是透明的，不能伪造，如果数据同步，就不能删除、撤回。 除非整个网络的比特币节点达到51%以上，否则您可以查询客户的所有交易新闻[7]。 搜查机关据此发掘顾客相关金融交易新闻，进行下一次调查取证。

2、侦察反应机构的制定

根据目前常见的区块链金融交易进行刑事犯罪时，侦查机关可以制定不同的侦查反应机制。 要比较欺诈和传销犯罪，首先必须分解数字货币。 作为这种犯罪在区块链金融交易中的主要表现形式，数字货币是网络虚拟产品，没有任何在线实物，搜查机构在搜查时迅速获取受害者的账户资料，进行初步搜查，以受害者的账户资料为核心，除此事件外

行为人利用区块链金融交易数字货币进行洗钱、非法集资等犯罪行为的，中国侦查机构与数字货币平台或海外奖牌交易中心联合，共同监督、检查大额账户金融交易的资金流动

3 .联合社会力量加强犯罪预防

区块链有公开链、源代码，有些公开链可以据此轻松开发新产品，直接形成自己的数字货币。 源代码是区块链的技术来源，通过源代码可以掌握基于源代码开发的所有消息。 侦查机关可以结合社会力量，积极对接公共链、源代码制作企业，根据提供的资料迅速理解区块链的基础技术，然后侦查机关可以比较有效地掌握犯罪者的相关情况。

设置区块链数字货币在金融交易中受损的大众通报热线，受害者大众在区块链金融交易中，发现“ico”、洗钱、流通等项目后，拨打通报热线进行通报，进行大众的真实通报

(2)监督管理提案

1、加强网络监督管理

犯罪者在区块链金融行业进行交易必须经过区块链交易平台.。 所谓的交易平台是连接代币发行者、投资者的第三者信息平台，通常以互联网社区或区块链金融交易平台的形式表现，交易平台是邮件发行者的项目是真实的 我国是全世界区块链交易平台数量最多、交易最大的国家，确定区块链数字货币金融交易的平台责任是监管的前提条件，是监管执行属地管辖，是我国国内的交易平台

2、强制新闻披露制度的实施

混乱的区块链金融交易行业存在许多不规范的行为，例如数字货币发行者故意隐瞒融资风险，夸大项目现实，没有公开资金用途的消息，在中国非法集资、传销、洗钱的 因此，对于中国国内区块链企业，在有金融业务范围的情况下，监督管理部门采取强制报道制度，要求区块链企业提供详细准确的项目资料，项目实施中，项目发起人定期 项目资金是特别专用的，在项目发行时按照事先约定的方法合理采用，产生各资金和后续交易的数字货币。

3、加强国际监督管理和司法合作

加强国际合作，打击跨境区块链数字货币交易中的洗钱、汇款等犯罪行为。 金融交易中区块链的魅力之一是自身的跨境交易，因为是跨境交易，所以监管有多个监管主体，也存在监管真空地带。 我国与其他国家共同进行监督管理，与世界上影响最大的国际反洗钱和反恐融资行业最权威的国际组织之一“fatf”合作，深入交流信息、新闻，学习和分享反区块链金融犯罪的经验

国际合作建立的监管大致和框架，积极推进区块链在金融监管中的国际探讨、交流，在与其他国家达成一致的基础上，构建跨国管辖权的协调、执法、司法的协调机制。

[1]许涛:《区块链技术在教育教学中的应用与挑战》，《现代教育技术》

[2]曾昕，刘滔: <； <； 创新与规范:区块链公司>； >； 、《社会和法制》

梁丽雯: ico风波，《金融科技时代》

[4]中国人民银行、中央网络通信、工业和新闻部、工商总局、银监会、证监会、保监会7部委联合发表了《关于防止代币发行融资的公告》。

[5]张庆立: <； <； 区块链应用的非法风险与刑事法应对>； >； 、《东为法学》

张嘉琪:《余额宝:吸血鬼还在搅动金融创新鲱鱼》，《经济研究指南》

[7]李康震，王浩:《利用数字加密货币犯罪的研究及其侦探启发》湖南警察学院学报

第一作者介绍:

曾昕、法律硕士、高级律师、上海市海华永泰(长沙)律师事务所主任、湖南省直十佳刑事律师、长沙市政协委员、长沙市优秀律师获得全年央视法治人物(湖南)特别贡献奖称号。

主要执行行业:刑事辩护、金融及区块链法务等。 发表了几篇学术论文，著有“刑事辩护一本通”的一部分。

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