普法:怎么比较有效应对新型互联网传销
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近年来，随着网络技术的迅速发展，以前流传的违法犯罪行为——邮购也因此不断修改花样和变异的升级，不仅给广大参加者带来巨大的经济损失，而且严重破坏了市场秩序。 这些基于网络的新型流通有什么特点？ 给执法部门带来新的挑战？ 对于流通不断的变异升级，监督管理部门、一般公众应该如何应对？ 这次的“语音版”将邀请相关学者、执行者和网民进行讨论，请注意。
这次的嘉宾
武长海(中国政法大学资本金融研究院副院长、教授)
张俊杰(湖北省老河口市市场监督管理局员工)
史洪举(河南省南阳市基层法院法官)
许泽彝(北京市人民代表大会代表)
江德斌(浙江省台州市市民)
提高监督管理质量的效果新型网络邮购
□武长海
近年来，互联网、大数据、人工智能等新技术的进步促进了数字经济的高速发展，但技术是一把双刃剑，以前流传的传销方法也迅速成为了“互联网加”。 特别是年以来，网络传销迅速发展，成为传销的第一形式，我们被称为新型网络传销。 完全利用社会交流互联网和移动支付的迅速普及现状，没有很多实体项目的支持，投资目标没有确定，没有实体机构，以高收益、低门槛、快速回报为魅力诱饵，“电子商务”“虚拟货币” 例如，邮购组织者只要制作微信和qq群就可以组织邮购，参加者可以经常在手机的移动端参加，非常方便。 由于新型网络邮购具有的这种“轻”“速”“隐”等优势，我们称之为微邮购。 目前，我国90%以上的邮购是小额邮购。 由于微流通的虚拟性和隐蔽性的优势，参与微流通的人数和金额很难统计，但保守估计，参加者在数千万人以上，参加金额达到数千亿元，无论人数和金额都远远超过了以前传达的流通。
总体来说，这种新型网络传销没有合法资格，大部分微信平台和企业没有经过工商部门的注册登记，没有合法资格，是违法机构。 其宣传网站未经批准或直接从国外访问，而且网站频繁交换，风险很大。 另外，由于寄生在网络上，所以具有传达速度快、传达范围广、迷惑、诱惑性和隐蔽性强的优点，而且邮购参加者的素质高，年轻人特别受害，影响广。
从近几年执法机构调查的情况来看，新型网络流通容易引起金融风险，扰乱了网络金融市场秩序，严重损害了社会公众利益，滋生了大量的国内外犯罪活动。 而且，这种新型网络流通容易引起社会不稳定的因素，比如参与大众，容易被洗脑，上当受骗会损害利益，容易引起集体事情，容易影响社会稳定。
新型网络邮购在我国有时出现是因为目前我国金融邮购的法律法规不够，现有的法律很难起作用。 例如，近两年来，中国许多省发生了金融邮购事件，以“金融互助”类事件为例，那是典型的金融邮购行为难以制止的重要原因之一，在中国金融邮购管制的法律法规不足、金融邮购无法触及的空白地带 金融邮购金额巨大，影响金融秩序，比普通邮购犯罪带来的危害大，但现在没有金融邮购罪，因此必须在普通邮购中被定罪。
其次，中国金融市场发育不全，投资渠道狭窄。 投资者相关法律和金融知识教育不足，容易出现认识偏差，急于获利。
第三，我国金融业监督管理侧重于机构监督管理而不是功能监督管理，政府对小额流通行为认识不足，另外，以前传来的监督管理技术和监督管理手段落后，难以适应新的快速发展形势等。
对于新型互联网的流通，笔者认为必须积极预防，防患于未然，从监管和投资者教育等方面努力。 具体对策是各种社会交流平台增加投入和技术开发，对流通行为实施24小时网络巡逻，利用大数据的特征进行技术分解和筛选，加强自我审查和自我管理能力。
二是加强各地区各部门的协同监督管理。 微信销售关系多而杂，监管责任划分不确定，对微信销售认知不足，监管空白。 从最近开始，必须运用监督机构的协同监督管理机制，打破领域壁垒，逐一发挥金融监督管理的主体作用，消除新闻不对称，进行严格的行为监督管理，加强对小额流通行为的处罚。 从长期来看，必须设立统一的金融监督机构，即中国金融监督管理委员会，与金融监督真空或重复地带进行比较，采取相应措施，划分各金融监督机构的职责范围，调整各监督机构的利益冲突，划分监督管理归属等
三是完全防止小额流通的相关法律法规和部门规章。 有关部门要进一步健全完全处置小额流通的相关法律法规。 整理有关法律规定适用中存在的问题，对罪名的适用、量刑标准、刑法交叉、涉案财产的处置等问题进行要点研究，推进法律法规和司法解释的制定和完全关联。 加快民间融资和金融新行业法规制度建设，弥补小额流通行为法律和监督管理的空白，明确人们对小额流通行为的模糊认识。 完全预防小额流通行为的事业制度、程序和机制。
四是积极利用大数据和云计算等高科技手段实施监督管理，加强对投资者的教育。 监管部门要创新监管做法，建立实时动态监测体系，实现监管“网加”，另一方面要加强投资者相关法律法规和金融知识的教育，提高投资者素质。 否则，更好的监管制度也有监管不完备和监管空白，被违法犯罪分子利用。
监督执法升级刻不容缓
□张俊杰
详细调查发现，网络传销事件的调查，第一，在现在的执法中，以前传达的地区管辖规定及执法理念没有地区限制，很难对大范围的传销组织进行比较有效的打击。 网络传销的相关人员通常分散，中坚分子也是“开枪换地方”，执法机关调查时，通常只能解决当地或受控制的领导，其他传销集团的中坚人员什么都做不了。
第二，网络传销员通常在各种社会交流平台上活动，许多执法人员无法验证网站新闻和会员身份，固定电子证据的能力不足。 调查时，由于参与邮购的人员广泛分布，执法机关的调查取证需要跨地区进行，调查的难度也在增加。
第三，要固定传销组织网站的复印件，冻结当事人的账户，需要公安、工商、电信、金融等部门合作。 否则，无法确保事件的顺利定性、检查结果。
第四，许多网络流通打着“远程教育”、“新型电商”、“网络家庭教育”等旗号，门槛低、迷茫强、魅力大，普通人难以识别，监管部门认识其本质需要一个过程
要想比较有效地打击网络传销，首先要建立完整的多部门共同管理的区域联合防卫联合控制机制，集市场警告、数据观察和风险监视、顾客教育等功能于一体的非法集资，对网络传销的综合管理 而且，完全的在线监视、在线取证、迅速应对的邮购处理制度发挥了大规模的数据屏蔽、追溯性、调查等技术手段，真正实现早期打入，防止邮购组织变大。
其次，完全利用各种媒体，进行舆论监视和风险警告提示，在各方面、多立场上向公众普及新型网络网购的特点和社会危害，使广大群众提高警惕。 另外，打击邮购专业执法队伍，必须加快知识更新，提高调查技能，确保监督管理没有死角。
认清本质，不要误入歧途
□史洪举
通常，以商品销售、服务提供等经营活动为名，以参加者缴纳费用、购买商品、服务等方法取得加入资格，以一定的顺序构成层次，以直接或间接迅速的发展人员数量为报酬或还原的依据，让参加者参加别人的加入。
在实践中，迅速发展的底线达到30人以上，且层次在三级以上就可以构成犯罪，组织者、领导承担刑事责任，最高可以判处5年徒刑和罚款。 组织、领导参与传销活动的人员累计达到120人以上，或者直接、间接参与传销活动的人员缴纳的传销资金金额累计达到250万元以上的，情节严重，最高可处以15年有期徒刑和罚款。
值得注意的是，不仅仅是流通组织的领导等直接负责人和“领导”要承担刑事责任，如果要积极带头，吸收会员，也有可能承担刑事责任。 根据相关司法解释，在传销活动中担任推进、训练等作用的人员，在传销活动的实施、传销组织的建立、扩大等方面发挥重要作用的人员，可以认定为传销活动的组织者、领导。 例如，有些人在传销组织中属于普通员工，但在快速发展的底线达到30人以上、阶层达到3级的情况下，构成组织，指导传销活动的罪恶，不管是否从中受益，都不会影响犯罪的构成。
随着网络的迅速发展，很多邮购活动的情况得到了修改，可以说各种各样的旗帜都与缺乏法律知识、防止欺诈能力不足的人有关。 人们又擦了眼睛，打什么擦洗球不被不法行为的不法分子利用，成为受害者还是受害者？ 在现实中，许多公司开发的app进行所谓的宣传活动，顾客共享的东西越多，提取的新顾客越多，获得的积分和报酬就越多。 重要的是，识别这个app是否以拉动利润的方式进行宣传，以及是向新客户支付一定的门槛费用，还是要求新客户吸收资金。 如果是后者，最好离开。 作为公司，也必须以此为参考，不踩红线地遵守经营。
合规经营大致为底线
□许泽彝
现在，互联网已成为人们生活中不可或缺的一部分，各种基于互联网的新兴行业层出不穷，但无论什么时候合规经营都是公司经常要遵守的基础和大体，这也是公司安身立命的书。
公司必须持续快速发展，首先要处理生存和利益问题，因此追求利益无可厚非，但不能披着看起来合法的大衣，进行邮购欺诈的行为。 眼前的好处是导致违法的最大诱惑，一家公司缺乏合规理念和战术观点，如果热衷于经营，也许可以在短期内获得一定的利益，但长期来看，是自我破坏。 因为一旦违法经营，违规操作无论形式和手段多么新颖，最终都会陷入困境，只会被监禁。 对此，公司的经营者，特别是创业者必须有冷静的认识。
首先，必须树立依法合规经营的意识。 加强公司对法治建设的组织指导，牢固树立法律意识，加强学习开展法律法规培训，加强全员的合法合规意识。
其次，健全依法决策机制，把合规经营作为公司文化建设的重要副本。 有必要充分认识到合法合规是公司的生命线，纳入公司的规章制度、商业行为规范、职业训练等公司快速发展战术和运营目标。
第三，坚决杜绝违法违规行为，公平参与市场竞争。 依法竞争是公司有效运行的前提，必须经常自我调查自己的经营活动，依法严格管理企业，不得以损害公平竞争为代价，获得短期的违法利益。
法是铁，律是轨道，不遵守法律就要出轨。 欺诈只能满足眼前，守法可以长久繁荣。
请记住馅饼不会掉在天上
□江德斌
很多看起来很高级的商业宣传模式，往往都是换汤不换药的老套，只是用新概念、伪科学重新包装。 这种欺诈从一开始就质疑非法流通的嫌疑，解析其商业模式，促使网民保持冷静，不要轻易相信“把馅饼丢到天上”的故事，以免被骗落入陷阱。 但是很多客户不赚钱，有些人知道是诈骗，但只有自己跑得快，才能赚到第一笔钱。 但是，雪崩时没有人能逃跑。 当初考虑“割韭菜”的客户最终不会屈服于好的诱惑，越陷越深，就成为“韭菜”，成为平台上收获的对象。
许多涉嫌商法的平台在起草调查前出现了崩溃的迹象。 “接盘侠”变得难以拖动，很难实现当初约定的好处，退出时会设置很多障碍……雪球已经不能坠落了，起草调查往往会压垮最后的稻草。 只是，谎言明确后，很多人依然很迷茫，认为只是运气不好。
对于这些邮购诈骗，政府不仅要严厉打击，还要引诱人们普及正确的理财观念，投资正确的道路。 不要相信“把馅饼丢在天上”的故事。 要放下一夜暴富的外遇心，以合理客观的态度面对投资机会，不要陷入欺诈。
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年4月，警察调查了“大唐货币”网购事件，冻结了共计42个涉案账户，涉案金额达到8600余万元。 这也是全国第一次树立“区块链”概念的特大网络流通事件。
年7月，“善心汇”的邮购事件被警察调查，“善心汇”曾经以“扶贫与共生”为口号。 后“善心汇”的许多负责人被法院判犯有组织，指导传销活动的罪。
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